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广州非法集资案集中于中心城区中老年人--广东频道--人

编辑:北京聚贤贵都宾馆有限公司时间:2016-01-13 10:09:43阅读次数:2
广州非法集资案集中于中心城区中老年人--广东频道--人民网
原标题:四招教你识别非法集资

记者从昨日召开的2015年广州市处置非法集资工作通报会上了解到,今年以来,有关部门受理及立案的非法集资案件数比去年同期有了明显增长。而在犯罪形式上,与互联网挂钩的P2P行业非法集资现象增多,涉及互联网的新型案件也时有发生。

发案地点 天河越秀发案量占比六成

数据显示,广州市非法集资案件于2012年迅猛增长,2013年达到历史峰值,之后呈现高位运行的态势,2012年至2014年三年年平均立案94宗。今年以来,有关部门受理及立案的非法集资案件数比去年同期有了明显增长。广州市金融局副局长邱亿通在通报会上介绍,截至10月底,有关部门受理非法集资案件89宗,超过去年整年数量23宗;立案69宗,超过去年整年数量16宗;立案涉案总金额达50.1亿元,是去年整年数量的2.5倍。据了解,近年来也出现了一批大案要案:例如涉案金额99.5亿元、涉及16省(自治区、市)的邦家租赁非法集资案,涉及广东省多个地市、8万多名车主的益民“加油金”非法集资案,涉案金额20多亿元、涉案人数2万多人的天泽能源非法集资案等。

从广州市发案区域来看,今年1-9月份,91.2%的案件发生在天河、越秀、海珠、番禺、白云及荔湾六区,其中天河、越秀两区发案数占全市总量的61.7%。大案要案中,既有嫌疑人在广州、受害人遍布全国的情况,也有嫌疑人在外地、广州居民群体受害的现象,形成了跨区域、网络化的复杂犯罪形态。

案件特点 新型案件涉互联网特征明显

邱亿通介绍,广州市非法集资犯罪已经涉及到外汇、黄金、白银、股权、保健品、农林牧渔业等多个领域,作案手法主要有借款付息、转让股权、预购分销产品、代为理财等多种方式。而最近两年,犯罪团伙开始利用互联网P2P金融借贷平台实施作案。据统计,今年1-9月份,广州市已受理涉互联网非法集资案件8宗。

对此,有关部门开展了专项排查活动。根据广州市的实际情况,有关部门对重点行业及企业开展了非法集资风险专项排查活动,提高重点企业及从业人员规范经营意识,净化行业环境,以化解非法集资苗头隐患。对涉及非法集资广告资讯信息开展清理活动,对以投资理财、基金债券、发行上市、产品销售、种植养殖、回购返租、项目开发等名义发布传播的涉及高额回报、集资的广告资讯信息进行重点排查。据统计,全市每年平均出动执法人员3500人次、执法车辆810车次,监测检查各类广告2800多条,检查经营业户4000余户。

目标人群 受骗者多为中老年人

据了解,作为非法集资案件的一个明显特征,广州市非法集资案件多数以下岗职工、离退休人员等中老年群体为侵害对象。不法分子利用中老年群体缺乏投融资知识、不善于利用网络辨识骗子公司真实身份、生活圈子单一等弱点,通过组织免费旅游、茶话会等活动接近中老年群体,采取嘘寒问暖方式骗取信任,趁机介绍虚假投资项目,很多退休老人不明真相,被骗去养老金及毕生积蓄,损失惨重。

怎么判断集资是正常的还是非法的?邱亿通建议市民把握四个因素,以这四个要素来判断其是否为非法集资。一是非法性。未经有关部门依法批准或者借用合法经营(如生产经营、商品交易等)等形式吸收资金;二是公开性。通过媒体、推介会、传单、手机短信、微信、微博等社交途径向社会公开宣传,形式多种多样,以虚假宣传居多;三是利诱性。承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;四是社会性。向社会公众即社会不特定对象吸收资金。同时满足以上四个特征要件的,可以基本判定就是涉嫌非法集资犯罪。“广大中老年朋友,如果初步判断他人向你推荐的产品符合这四个要素,希望你们主动把有关的线索提供给我们公安部门,向公安部门举报,我们会进一步进行核实、查处”,邱亿通说。

 支招 P2P非法集资怎么破?

据介绍,今年发生在P2P行业的非法集资案件增速很快。对于如何避免部分非法平台公司进行非法集资,邱亿通认为有两方面需要重点关注。“一方面政府部门要进一步完善法律法规,加强监管;另一方面,也是更重要的方面,作为投资者,一定要学会识别什么是正规平台,什么是问题违规平台。有四种情况可以帮助大家识别可能涉及非法集资的问题平台公司。这四种情况,一是流动性高、宣称”可以随时赎回“的P2P产品;二是只有产品名称、收益率、期限、起投金额的产品;三是P2P平台先从第三方受让债权,然后转让给平台投资者的产品;四是P2P网贷基金。”

邱亿通告诉记者,P2P网络借贷属于信息中介机构,只能进行“点对点”、“个人对个人”的交易撮合,不能充当信用中介,投资者签订借款合同的对象不能是平台本身,且平台不得对投资提供担保、不得归集资金操作“资金池”、不得非法吸收公众存款。P2P本质上是向陌生人出借自己的资金,属于高风险类的投资,需要投资者具备相应的风险识别能力和风险承受能力,并不适合所有投资者,因此,选择投资P2P网络借贷平台必须慎重。

如何判断非法集资

1.非法性:

未经有关部门依法批准或者借用合法经营(如生产经营、商品交易等)等形式吸收资金;

2.公开性:

通过媒体、推介会、传单、手机短信、微信、微博等社交途径向社会公开宣传,形式多种多样,以虚假宣传居多;

3.利诱性:

承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报:

4.社会性:

向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

同时满足以上四个特征要件的,可以基本判定就是涉嫌非法集资犯罪。

非法集资特点

行骗行业:外汇、黄金、白银、股权、保健品、农林牧渔业等多个领域

作案手法:借款付息、转让股权、预购分销产品、代为理财、互联网P2P金融借贷平台等手法

目标人群:下岗职工、离退休人员等中老年群体为主(黄祖健)




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